Facture impayée : relancer le client, étape par étape
Mis à jour le 8 octobre 2026
Une facture impayée se traite tôt et dans l'ordre : relance aimable, deuxième relance, mise en demeure, puis procédure si rien ne bouge. Voici les étapes, ce que dit la loi à chacune, et trois lettres types gratuites à adapter.
Lettres types : relance, deuxième relance, mise en demeure
Gratuit, sans inscription ni adresse email.
Les quatre étapes
| Quand | Étape | Comment |
|---|---|---|
| Le lendemain de l'échéance | Relance aimable | Appel ou email, facture jointe. Souvent un simple oubli. |
| Une à deux semaines plus tard | Deuxième relance | Courrier plus ferme, délai de huit jours, proposition d'échéancier. |
| Sans réponse | Mise en demeure | Lettre recommandée avec accusé de réception, en termes clairs. |
| Toujours rien | Procédure | Petites créances (jusqu'à 5 000 €) ou injonction de payer. |
1. La relance aimable
Dès le lendemain de l'échéance, appelez ou écrivez, facture jointe. Restez simple : « sauf erreur de notre part, la facture n° … reste à régler ». Beaucoup d'impayés sont de simples oublis, et une relance rapide règle la plupart des cas.
2. La deuxième relance
Une à deux semaines plus tard, envoyez un courrier plus ferme : rappel de la première relance, nouveau délai (huit jours, par exemple), et une porte ouverte si le client a une difficulté, comme un échéancier. Annoncez la suite : sans paiement, une mise en demeure.
3. La mise en demeure
C'est l'étape officielle. Le Code civil prévoit que le débiteur est mis en demeure par une sommation ou par un acte portant « interpellation suffisante » : en pratique, une lettre recommandée avec accusé de réception (articles 1344 et 1344-1). Elle doit être rédigée en termes suffisamment clairs et formels pour être reconnue comme une mise en demeure (fiche Service Public) :
- les mots « je vous mets en demeure de payer » ;
- la facture concernée, son montant et ce qui reste dû ;
- un délai pour payer ;
- ce que vous ferez sans paiement : une procédure de recouvrement.
La mise en demeure fait courir les intérêts au taux légal. Avec un client professionnel, les pénalités de retard et l'indemnité de 40 € sont dues en plus, sans relance : voir notre page sur le délai de paiement.
4. Les procédures pour être payé
La procédure simplifiée des petites créances
Pour une créance qui vient d'un contrat et ne dépasse pas 5 000 € intérêts compris (article R125-1), un commissaire de justice invite votre client à payer ou à accepter un accord. S'il accepte, le commissaire de justice délivre un titre qui permet de faire exécuter l'accord. Les frais sont à votre charge (article L125-1), et votre client peut refuser : il faut alors passer par le juge. Les créances facturées entre commerçants sont exclues. Voir la fiche Service Public.
L'injonction de payer
Sans plafond de montant, c'est une demande au juge, sur dossier, sans audience au départ (fiche Service Public sur l'injonction de payer) :
- client particulier : tribunal judiciaire, sur formulaire papier (Cerfa n° 12948), sans frais de greffe ;
- entre commerçants ou entre artisans : tribunal de commerce (ou des activités économiques), avec une demande possible en ligne et des frais de greffe d'environ 33 €.
Si le juge fait droit à la demande, son ordonnance doit être signifiée à votre client par un commissaire de justice dans les trois mois, faute de quoi elle tombe.
Ne laissez pas passer le délai pour agir
Face à un particulier, votre action en paiement se prescrit par deux ans (article L218-2 du Code de la consommation). Entre professionnels, le délai est en général de cinq ans. Au-delà, vous ne pourrez plus rien réclamer en justice.
Vous êtes sous-traitant ?
- Si l'entreprise principale ne vous paie pas un mois après une mise en demeure, vous pouvez, dans les conditions prévues par la loi du 31 décembre 1975 (article 12), vous retourner directement contre son client, le maître de l'ouvrage.
- Pour un marché privé de travaux entre professionnels, vous pouvez suspendre les travaux si une mise en demeure reste sans effet pendant quinze jours (article L124-2 du Code de la construction).
Avec Chantikon
Les impayés sous les yeux, la relance en un clic
Dans Chantikon, le tableau de bord affiche le total de vos impayés. Depuis la facture, un clic envoie la relance par email au client, avec la facture en pièce jointe et le montant qui reste à payer. Et chaque paiement reçu met la facture à jour, jusqu'à « Payée ».
Voir comment ça marche
Suivre l'acompte et le solde, et passer du devis à la facture sans ressaisie.
Du devis à la facture
Le devis accepté devient une facture sans ressaisie. Le numéro et la date se posent à l'émission.
Suivre les paiements
Un acompte, puis le solde : la facture passe en « Payée » toute seule.
Questions fréquentes
Le client conteste les travaux pour ne pas payer. Que faire ?
Ressortez le procès-verbal de réception. Un défaut visible le jour de la réception et non signalé est considéré comme accepté ; s'il y a des réserves, levez-les vite et faites-le constater par écrit. Voir notre page sur les réserves à la réception.
Puis-je proposer un échéancier ?
Oui, et c'est souvent la solution la plus rapide. Mettez-le par écrit : montants, dates, et ce qui se passe si une échéance n'est pas payée.
Faut-il envoyer la mise en demeure en recommandé ?
C'est la façon la plus sûre : l'accusé de réception prouve la date à laquelle le client l'a reçue, et donc le point de départ des intérêts.